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    juliaann女医生在办公室 上市銀行2021業績起底:六大行凈賺1.27萬億,5銀行歸母凈利下落 | 上市銀行利潤榜·2021

    发布日期:2022-05-08 04:35    点击次数:109

    59家上市銀行2021年資產、營業收入規模整體分別增長7.93%、7.75%juliaann女医生在办公室,歸母凈利潤整體增長12.31%。廣州農商銀行等5家銀行的歸母凈利潤出現下滑

     

    標點財經商讨員  黃鳳清

     

    在國內外環境更趨復雜嚴峻的形勢下,2021年,中國銀行業邁出了高質量發展的表率。

     

    一方面,中國銀行業適應新階段、應對新變化,在多項監管策略支撑下,進一步提高服務實體經濟質效,加鼎力度支撑制造業、綠色金融、普惠小微、鄉村振興等重點領域;持續完善公司惩办機制,夯實金融科技發展基礎,推進各項纠正創新责任;著力谢却化解金融風險,加大不良資產處置力度。

     

    另一方面,監管機構 嚴監管、重處罰 態勢不減,市場亂象存量問題持續減少,商業銀行繼續回歸本源。

     

    在此布景下,2021年中國銀行業總體保持了平穩運行的精湛態勢,資產規模穩步擴張,盈利水平得回改善,資產質量逐步向好,風險抵補材干增強。中國銀保監會涌现的數據顯示,商業銀行2021年累計凈利潤為21841億元,同比增長12.63%;不良貸款率由2020年四季度末的1.84%逐步降至2021年四季度末的1.73%,同时撥備覆蓋率由184.47%提高至196.91%。

     

    不過,不同銀行之間,差距亦較為明顯。值2021年年報涌现完畢之際,根據Wind數據,標點財經商讨院聯合 投資時報 對A股和H股共59家上市銀行2021年的經營情況進行了梳理分析,并按歸母凈利潤這一指標由高至低進行名次,推出 上市銀行利潤榜 。

     

    商讨結果顯示,59家上市銀行2021年總資產、營業收入規模整體分別增長7.93%、7.75%,歸母凈利潤整體增長12.31%。其中城商行的整體表現尤為凸起,資產、營收、歸母凈利潤總額均實現兩位數增長。資產質量方面,59家上市銀行2021年末不良貸款余額整體同比小幅增長1.88%,其中44家銀行的不良貸款率較2020年末有所下落。

     

    從歸母凈利潤這一指標來看,59家上市銀行一起實現盈利,工商銀行(601398.SH)、建設銀行(601939.SH)、農業銀行(601288.SH)、中國銀行(601988.SH)、招商銀行(600036.SH)均超過千億元。與2020年比拟,独一廣州農商銀行(1551.HK)等5家銀行的歸母凈利潤出現下落,其余54家銀行均實現不同历程的增長。

     

    需要說明的是,對于在A股、H股兩地上市的銀行,統計時以A股涌现的數據為準。

     

    資產、營收整體穩步提高

     

    從2021年業績報告涌现的數據來看,昨年末59家上市銀行總資產合計238.22萬億元,同比增長7.93%。

     

    其中,六大國有行資產合計145.47萬億元,同比增長7.65%。工商銀行、建設銀行資產規模均超過30萬億元,農業銀行、中國銀行資產規模也在25萬億元以上,郵儲銀行(601658.SH)、交通銀行(601328.SH)則分別為12.59萬億元、11.67萬億元。在六大國有行中,郵儲銀行資產增幅最大, 国产成人亚洲综合色影视達到10.87%;增幅最小的是工商銀行,為5.48%。

     

    10家上市股份制銀行資產規模整體同比增長7.24%。其中,渤海銀行(9668.HK)、浙商銀行(601916.SH)、招商銀行和吉利銀行(000001.SZ)增幅均達兩位數,分別增長13.58%、11.64%、10.62%、10.13%。比拟之下,民生銀行(600016.SH)資產增幅較為遜色,僅微增0.04%,幾乎與2020年末持平。

     

    上市城商行、上市農商行的資產規模整體增幅較為接近,分別增長10.49%、10.36%。具體來看,30家上市城商行中,寧波銀行(002142.SZ)、齊魯銀行(601665.SH)的資產規模增幅相當凸起,分別為23.90%、20.32%,此外杭州銀行(600926.SH)、蘇州銀行(002966.SZ)、南京銀行(601009.SH)等17家銀行的增幅也超過10%;而盛京銀行(2066.HK)的資產規模略有萎縮。13家上市農商行中,常熟銀行(601128.SH)、九臺農商銀行(6122.HK)等7家銀行的資產增幅在10%以上,而紫金銀行(601860.SH)則出現幅度為5.05%的下落。

     

    隨著資產規模擴張,2021年銀行的營業收入也呈現出穩步增長之勢。59家上市銀行共實現營收6.05萬億元,同比增長7.75%,與資產規模的整體增幅相當。其中,城商行整體增長最快,增幅為10.79%;其次是農商行,整體增長9.31%;國有行營業收入增幅為8.43%,股份制銀行增幅相對較小,為5.01%。

     

    在59家上市銀行中,有13家銀行2021年營業收入超過1500億元,中文字幕被公侵犯的漂亮人妻包括六大國有行以及招商銀行、興業銀行(601166.SH)、中信銀行(601998.SH)、浦發銀行(600000.SH)、吉利銀行、民生銀行以及光大銀行(601818.SH)。其中,工商銀行營業收入已超過9000億元,遙遙領先。

     

    從增幅上來看,有23家上市銀行2021年營業收入同比增10%以上,包括1家國有行、3家股份制銀行、13家城商行和6家農商行,其中錦州銀行(0416.HK)增幅最大,同比增長35%。但同時也有9家銀行的收入出現下滑,围聚在股份制銀行和城商行,包括貴陽銀行(601997.SH)、廈門銀行(601187.SH)等。

     

    54家銀行實現盈利增長

     

    2021年,銀行業盈利得回修復,利潤水平改善。59家上市銀行共實現歸母凈利潤1.97萬億元,同比增幅達到12.31%,高于資產及營收增幅。

     

    59家銀行2021年無一虧損,其中5家銀行的歸母凈利潤超過千億元,六大國有行歸母凈利潤合計達到1.27萬億元。

     

    毫無懸念,居首的还是是工商銀行。該行2021年歸母凈利潤為3483.38億元,相當于每天為公司股東凈賺9.54億元,每小時凈賺3976萬元。至此,工商銀行的歸母凈利潤已連續三年超過3000億元。

     

    建設銀行的歸母凈利潤也在2021年冲破3000億元關口,以3025.13億元緊隨工商銀行之后,相當于每小時凈賺3453萬元。

     

    農業銀行、中國銀行的歸母凈利潤在2000億元級別,以2411.83億元、2165.59億元分列第三、第四位。值得一提的是,這是中國銀行歸母凈利潤初次邁上2000億元。

     

    招商銀行的盈利水平也實現了冲破,歸母凈利潤終于進入千億元級別,以1199.22億元在上市銀行中名治安五,居股份制銀行之首。盡管該行的資產規模不足郵儲銀行及交通銀行,但歸母凈利潤規模卻迥殊兩家國有行,盈利材干不俗。

     

    此外,還有5家上市銀行2021年歸母凈利潤在500億元以上,由高至低表率為交通銀行、興業銀行、郵儲銀行、中信銀行、浦發銀行,分列利潤榜第六至十位。

     

    歸母凈利潤在100億元—500億元之間的上市銀行有11家,包括光大銀行、吉利銀行、民生銀行、華夏銀行(600015.SH)、北京銀行(601169.SH)等。

     

    在榜單的另一端,有4家上市銀行2021年歸母凈利潤不足10億元,由低至高表率為哈爾濱銀行(6138.HK)、盛京銀行、甘肅銀行(2139.HK)以及瀘州銀行(1983.HK),從類型上看均為城商行。這4家銀行的盈利變動趨勢呈現出明顯分化,其中哈爾濱銀行、盛京銀行的歸母凈利潤出現較大幅度下落,而甘肅銀行、瀘州銀行的歸母凈利潤則有不同历程增長。

     

    實際上,在銀行業盈利狀況整體向好的2021年,还是有5家上市銀行的歸母凈利潤出現下滑。除上述说起的盛京銀行、哈爾濱銀行外,還包括廣州農商銀行、天津銀行(1578.HK)和浦發銀行。

     

    其中,廣州農商銀行的歸母凈利潤由2020年的50.81億元降至2021年的31.75億元,下落逾1/3。該行在2021年年報中暗示,凈利潤下落,主如果受外部復雜環境和疫情沖擊影響,計提較大額度資產減值損失以增強拒抗風險材干所致。

     

    其余54家上市銀行的歸母凈利潤均呈增長態勢,占比達到91.53%。其中,錦州銀行的歸母凈利潤在2020年實現扭虧的基礎上,2021年進一步增長,增幅高達214.55%。江蘇銀行(600919.SH)、張家港行(002839.SZ)增幅也在30%以上,分別為30.72%、30.30%。此外,成都銀行(601838.SH)、寧波銀行、青島銀行(002948.SZ)等15家銀行的歸母凈利潤增幅在20%—30%之間;徽商銀行(3698.HK)、長沙銀行(601577.SH)、威海銀行(9677.HK)等18家銀行增幅在10%—20%之間,六大國有行的歸母凈利潤增幅均落在這一區間。

     

    綜合來看,59家上市銀行中,國有行、股份制銀行和城商行的歸母凈利潤整體增幅均在10%以上,表率為11.78%、13.47%和13.95%。相較而言,農商行的歸母凈利潤整體增幅稍低,為8.35%。

     

    18家銀行不良雙降

     

    除了經營業績的增長外,銀行業的資產質量亦經受住了考驗,并趨于改善。從上市銀行來看,2021年末不良貸款余額合計1.88萬億元,同比小幅增長1.88%,其中18家銀行不良貸款余額呈下落趨勢。不良貸款率下行的上市銀行更是多達44家。

     

    具體來看,59家上市銀行2021年末不良貸款率平均值為1.44%。其中,寧波銀行、常熟銀行、郵儲銀行、東莞農商銀行(9889.HK)等12家銀行的不良貸款率低于1%。最低的是寧波銀行,独一0.77%。其次是常熟銀行,不良貸款率独一0.81%。

     

    但與此同時juliaann女医生在办公室,2021年末還有6家銀行的不良貸款率高于2%,包括盛京銀行、哈爾濱銀行、錦州銀行、天津銀行、华夏銀行(1216.HK)和甘

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